在英國，無論是移民的資金還是用于購買房產(chǎn)的資金，都受到相關(guān)機構(gòu)的監(jiān)管和檢查，特別是較近愈演愈烈的反洗黑錢法案，針對中東地區(qū)及亞洲地區(qū)，加強了各種的檢查要求。

本文通過對2019年較新的投資移民資金來源要求，做一個簡單的基本分析，并提供實際可行的證明方案，供大家參考。但是請注意，每個案例的背景都是不一樣的，需要單獨分析和單獨建議。如果有需要，一定要尋找專業(yè)機構(gòu)的建議和幫助。

英國內(nèi)政部下屬的移民局于2019年3月29日更新了英國首先層級投資移民（Tier1InvestorVISAGuidance）的政策。

在新政策下，首次簽證申請人必須同時提供以下三類資金說明的文件：

1.資產(chǎn)來源證明（EvidenceofSourceofFunds）

2.投資資金證明（EvidenceofInvestmentFunds）

3.英國受監(jiān)管的投資機構(gòu)的開戶證明信（UKBankAccount）

本文，針對新政下首先類材料--資產(chǎn)來源證明文件做出詳細的解析和說明。

首先，所有在3月29日之后提交首次簽證申請的申請人，如果資金未存滿24個月，無論這筆資金是否持有在海外或者已經(jīng)轉(zhuǎn)到英國，均需要向移民局提供詳細的資金來源說明解釋文件。這些材料要求和目前英國金融監(jiān)管體系下的客戶盡職調(diào)查（customerduediligence）所需要查看的信息基本一致，目的是要滿足英國金融機構(gòu)的反洗錢審查要求。

根據(jù)較新的政策，移民局將主要考慮以下資金來源：

?贈予;

?出售資產(chǎn);

?企業(yè)盈利;

?遺囑;

?離婚協(xié)議;

?獎品或獎金。

針對每一項來源，圣瑪麗將根據(jù)政策內(nèi)容逐一為您解析需要提供的支持材料：

1.贈予：您必須提供

a)不可撤銷的贈予聲明形式的文件；

b)持牌律師的確認信。

不可撤銷的贈予聲明形式的文件

如果您（或您和/或您的丈夫，妻子，民事伴侶或未婚或同性伴侶）獲得贈予資金，您必須遞交不可撤銷的贈予聲明（確認贈予的官方文件）作為證據(jù)，還要加上法律顧問的確認。不可撤銷意味著贈予人不能堅持要回贈予的資金或物品。贈予聲明必須清楚地顯示下列清單中的所有信息：

?聲明贈予的合法所有權(quán)已轉(zhuǎn)讓，而該文件是此贈予的轉(zhuǎn)讓聲明;

?受贈人的姓名和簽名;

?贈予人的姓名和簽名;

?贈予人與受贈人之間的關(guān)系;

?贈予的金額;

?贈予聲明的日期;

?聲明贈予是不可撤銷的。

b）贈予聲明的確認函必須來自能夠提供信息的法律顧問（這必須是一名獲準(zhǔn)在贈予地執(zhí)業(yè)法律顧問）。確認函必須是一份文件，其中必須清楚地顯示以下列表中的所有信息：

?確認詳細信息的法律顧問姓名;

?法律顧問所在贈予國的合法執(zhí)業(yè)注冊或授權(quán)；

?確認贈予聲明的日期;

?贈予人與受贈人的姓名;

?贈予的金額;

?資金轉(zhuǎn)入您或您的丈夫、妻子、民事伴侶、未婚伴侶或同性伴侶的日期;

?贈予聲明已簽署且合法有效;

?贈予是不可撤銷的;

?贈予聲明在其法律制定國具有約束力;

?贈予人與受贈人之間的關(guān)系。

2.出售資產(chǎn)：您必須用以下形式提供文件：

a）資產(chǎn)出售契約；

b）法律顧問的一封信。

c）資產(chǎn)出售契約；

如果您（或您和/或您的丈夫、妻子、民事伴侶或未婚或同性伴侶）已經(jīng)出售了諸如商業(yè)或財產(chǎn)等資產(chǎn)，您必須將資產(chǎn)出售契約作為證據(jù)，再加上一位法律顧問的確認。出售契約應(yīng)符合資產(chǎn)出售國的相關(guān)法律要求。

資產(chǎn)出售契約必須清楚地顯示下列所有信息：

?籌集到的資金數(shù)額;

?資產(chǎn)出售人的姓名;

?出售日期。

如果出售需要在銷售所在國的官方公共登記冊上登記，我們可能會進行相關(guān)調(diào)查以核實信息。

b）法律顧問的一封信。

資產(chǎn)出售契約的確認函必須來自能夠提供信息的法律顧問（這必須是一名獲準(zhǔn)在出售地執(zhí)業(yè)的法律顧問）。確認函必須清楚地顯示以下列表中的所有信息：

?確認詳細信息的法律顧問姓名;

?法律顧問所在出售國的合法執(zhí)業(yè)注冊或授權(quán);

?出售日期;

?確認函的撰寫日期;

?轉(zhuǎn)賬的日期;

?出售內(nèi)容的詳細信息以及出售后獲得的金額;

?從出售中獲得資金人的姓名;

?根據(jù)交易所在國的法律，該出售是有效的。

3.來自企業(yè)所得的證明：您必須提供

a）公司會計賬戶；

b）法律顧問的一封信函。

公司會計賬戶

如果這筆錢是或曾在您擁有的企業(yè)(或您的丈夫、妻子、民事伴侶或未婚或同性伴侶)，您必須提供企業(yè)會計帳戶，以及一名法律顧問的確認。

賬戶必須符合法定要求，并清楚地顯示以下列表中的所有信息。您應(yīng)在證明文件上注明資金在您的帳戶內(nèi)所在的位置：

?賬戶必須是損益賬戶（如果機構(gòu)不以營利為目的，則為收入和支出賬戶）;

?該賬戶應(yīng)該根據(jù)當(dāng)?shù)氐姆梢笕鐚崪?zhǔn)備;

?賬戶應(yīng)清楚地顯示可用于投資的資金數(shù)額。

b）法律顧問的一封信函。

確認函必須來自能夠提供信息的法律顧問（這必須是一名獲準(zhǔn)在經(jīng)營業(yè)務(wù)國家執(zhí)業(yè)的法律顧問）。確認函必須清楚地顯示以下列表中的所有信息：

?確認詳細信息的法律顧問姓名;

?法律顧問所在業(yè)務(wù)所在國的合法執(zhí)業(yè)注冊或授權(quán);

?確認函的生成日期；

?確認您（或您和/或您的丈夫，妻子，民事伴侶或未婚或同性伴侶）可以合法地從相關(guān)企業(yè)中提取規(guī)定數(shù)額的資金。

4.遺囑:您必須提供

a)一份經(jīng)過公證的遺囑副本；

b)一封法律顧問的信函：

a)一份經(jīng)過公證的遺囑副本

如果您（或您的丈夫、妻子、民事伴侶或未婚或同性伴侶）成為遺囑的受益人，并因此收到了投資金額，您必須提供經(jīng)過公證的遺囑副本，并附上一封經(jīng)過法律顧問確認其有效性的信函。如果您（或您的丈夫、妻子、民事伴侶或未婚或同性伴侶）有收到的財產(chǎn)或資產(chǎn)，而不是貨幣，我們不會接受物品價值的估價作為資金來源的證據(jù)。

經(jīng)過公證的遺囑副本必須清楚地顯示此列表中的所有信息：

?遺囑的日期;

?遺囑的受益人;

?您（或您的丈夫、妻子、民事伴侶或未婚或同性伴侶）所繼承遺囑的金額;

?任何遺囑執(zhí)行人的姓名，以及遺囑中任何影響所收到金額的遺囑附錄（附加物）。

b)一封法律顧問的信函：

確認函必須來自能夠提供信息的法律顧問（這必須是一名獲準(zhǔn)在遺囑國家執(zhí)業(yè)的法律顧問）。確認函必須清楚地顯示列表中的所有信息：

?確認詳細信息的法律顧問姓名;

?受益人的姓名;

?確認函的生成日期;

?法律顧問所在遺囑國的合法執(zhí)業(yè)注冊或授權(quán);

?遺囑已簽署并有效;

?確認收到的金額;

?根據(jù)遺囑所在國家的法律，該遺囑具有法律效力；

?遺囑訂立人與受益人之間的關(guān)系。

5.離婚協(xié)議書:您必須提供

a)一份經(jīng)公證的離婚協(xié)議書副本；

b)一封法律顧問的確認函。

a)一份經(jīng)公證的離婚協(xié)議書副本；

如果您（或您的丈夫，妻子，民事伴侶或未婚或同性伴侶）因離婚協(xié)議而獲得了資金，您必須提供經(jīng)過公證的財務(wù)協(xié)議副本，并附上一封上法律顧問的確認函，確認該文件的有效性。如果您（或您和您的丈夫、妻子、民事伴侶或未婚或同性伴侶）收到了財產(chǎn)或資產(chǎn)而非貨幣，我們將不接受物品價值的估值作為投資資金的證據(jù)。

經(jīng)過公證的財務(wù)協(xié)議副本必須清楚地顯示此列表中的所有信息：

?和解協(xié)議日期;

?您（或您的丈夫、妻子、民事伴侶或未婚或同性伴侶）因和解協(xié)議而收到的金額；

?兩名離婚者的姓名;

b)一封法律顧問的確認函。

確認函必須來自能夠提供信息的法律顧問（這必須是一名獲準(zhǔn)在離婚協(xié)議國家執(zhí)業(yè)的法律顧問）。確認函必須清楚地顯示列表中的所有信息：

?確認詳細信息的法律顧問姓名;

?法律顧問所在離婚協(xié)議國家的合法執(zhí)業(yè)注冊或授權(quán);

?法律顧問確認離婚協(xié)議文件的日期;

?和解協(xié)議中您收到資金的日期;

?離婚者的姓名;

?受益人的姓名;

?確認收到的金額

?離婚協(xié)議是完整的，并且在此協(xié)議國家具有法律效力。

6.財務(wù)獎勵或獎金:文件的形式為

a）一封來自發(fā)布獎勵或獎金組織的信函

b）一封法律顧問的信函。

a）一封來自發(fā)布獎勵或獎金組織的信函

獎金必須通過頒發(fā)獎勵或獎金的機構(gòu)發(fā)布信函，并附上一封法律顧問的信函，用以確定真實有效。發(fā)布獎金的機構(gòu)信函中必須清楚地顯示此列表中的所有信息：

?您（或您的丈夫、妻子、民事伴侶或未婚或同性伴侶）已獲得獎金；

?頒發(fā)獎勵或獎金的機構(gòu)聯(lián)系方式；

?獎勵日期；

?獎勵金額。

b）一封法律顧問的信函。

確認函必須來自能夠提供信息的法律顧問（這必須是一名獲準(zhǔn)在獎勵國家執(zhí)業(yè)的法律顧問）。確認函必須清楚地顯示列表中的所有信息：

?確認詳細信息的法律顧問姓名；

?頒發(fā)獎勵或獎金的機構(gòu)聯(lián)系方式；

?法律顧問所在獲得資金國家的合法執(zhí)業(yè)注冊或授權(quán);

?資金轉(zhuǎn)移給您或您的丈夫、妻子、民事伴侶或未婚或同性伴侶的日期;

?確認函的日期;

?獲獎?wù)叩男彰?

?獎金數(shù)額;

?獎金的來源。

7.來自上文未列出來源的資金：文件形式為

a）貨幣來源的證明；

b）獨立支持證明。

例如，如果因法院訴訟而收到資金，我們將要求以法院訴訟確認函的形式提供文件，并附上一封您律師的確認書。資金來源的信件必須清楚地顯示此列表中的所有信息。兩項證據(jù)都必須得到證實：

?收到的金額;

?收到資金的日期;

?資金來源;

?您（或您和/或您的丈夫、妻子、民事伴侶或未婚或同性伴侶）是這筆資金的合法接收者。

必須始終提供詳細的聯(lián)系方式，以便核實證據(jù)。

這個材料清單并不是新政策才有的，在往年的移民政策指導(dǎo)中也有。這些材料要求和目前英國金融監(jiān)管體系下的客戶盡職調(diào)查（customerduediligence）所需要查看的信息基本一致，目的是要滿足英國金融機構(gòu)的反洗錢審查要求。

因為現(xiàn)在很多申請人無法滿足資金以現(xiàn)金的形式存滿兩年的要求，因此我們建議在申請初期就配合英國的投資機構(gòu)，做好材料的準(zhǔn)備和資金來源邏輯的梳理，首先通過更為嚴格的金融機構(gòu)的反洗錢審查，那么在給移民局提交簽證申請時，才更能確保材料符合移民局公布的清單。

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注：本文僅作為疑問解答參考，不涉及具體投資建議。由于移民政策的時效性和變動性較大，如需了解全新移民政策請咨詢在線客服或微信電話聯(lián)系我們的專業(yè)顧問。